Финансовые услуги: независимая консультация vs. продажа

Получение любой информации о финансовом инструменте для инвестирования, банковской услуге - это всегда общение. Но как отличить, просто ли вас консультируют или пытаются склонить к приобретению услуги, то есть «продают». Об этом пойдет речь ниже.

А правило, которому нужно следовать, чтобы не оказаться в финансовой ловушке (все правила кратко я приводил здесь) заключается в том, что важно научиться различать понятия «продажа» и «консультация». От этого во многом зависит, будете ли вы введены в заблуждение вашим собеседником или нет.

Мой профессиональный опыт в продажах (в первую очередь, банковских услуг), который измеряется 11 годами, сформировал у меня четкое понимание, как отличить продажу от ...

Читать

Высокая доходность при инвестировании: обратная сторона медали

Тема доходности вложений, будь то в ценные бумаги, валюту, золото или недвижимость, очень популярна, но при этом сложна. В своих будущих публикациях, посвященных инвестированию, я буду ее рассматривать более подробно и конкретно на реальных примерах. Темп роста доступности различных финансовых услуг для граждан сильно опережает темпа роста финансовой грамотности. Об этом я писал в статье здесь. Сейчас приобрести любые финансовые услуги и начать инвестировать можно, обратившись почти в любой банк, минимальная сумма для инвестирования начинается чуть ли не от 5000 рублей, услуги доступны дистанционно через мобильные приложения. А вот навыками, знаниями и опытом обладают не многие, а на их приобретение ...

Читать

Финансовый эксперт, которому стоит доверять

Продолжаем рассматривать правила, которым нужно следовать, чтобы не оказаться или, наоборот, выбраться из финансовой ловушки. Напомню, все правила я приводил здесь, а первое рассмотрел в статье «О реалистичности финансовых целей».

В этой статье рассмотрим еще три из них, которые связаны с личностью финансового эксперта, к мнению которого вы хотите прислушаться.

Как я не раз писал, финансы – это практическая сфера. Здесь не место теоретикам. Как раз их и нужно избегать. Как стать теоретиком? Нужно прочитать некоторое количество книг по финансам, финансовой грамотности. А ещё можно посетить или даже регулярно посещать тематические семинары и вебинары, но при этом всё равно остаться теоретиком ...

Читать

Курс USD по данным ЦБ РФ

Курс EUR по данным ЦБ РФ



Теги